陜西國投:
信息化支撐的信托業務處理模式

企業簡介:
陜西省國際信托投資股份有限公司(以下簡稱“陜國投”)是國內首家上市的非銀行金融企業,也是國內目前僅有的兩家整體上市信托投資公司之一。公司設立于1985年元月,1992年增資擴股向社會發行股票,1994年元月“陜國投A”(股票代碼“000563”)在深交所掛牌交易。2001年,公司在全國首批、西北首家完成重新登記。2006年7月完成股權分置改革,邁入全流通新時代。

陜國投系國有控股的金融企業,經營發展過程中一直得到省委、省政府、省國資委、監管部門和控股股東等的大力支持。22年來,公司積極發揮信托投資功能支持地方經濟建設,為大批企業和項目提供了信托貸款、信托投資、融資租賃、信用擔保、財務顧問、風險投資等優質金融服務,同時推動公司自身得到快速發展,誠信鑄就了良好的“陜國投”品牌。

面臨挑戰:

  • 集團信托項目多,管理難度大:信托項目管理的相關法規要求,每一個項目要進行獨立核算,與公司和其他項目完全要分離開,這樣客觀上加大了很多工作量,項目賬套分開后,在不同的賬套進行相同的業務處理,重復工作太多,另外項目比較多,導致了工作量大、財務核算管理難度增加。
  • 基礎信息管理薄弱,管理手段方式落后:目前對各個信托項目的基礎資料需要分別維護,而很多項目都有共同的基礎信息,這樣導致各信托項目不能繼承集團管理基礎信息,同時對基礎信息的修正,也是進行所有信托項目的修正。
  • 集團賬務合并困難:集團下屬企業還是在采用手工上保報表、手工合并的方式在進行賬務合并處理,工作效率低下。
  • 信托業務信息與財務信息不能集成,資料共享,導致業務和財務信息管理不對稱:信托項目業務信息系統的業務定義與財務信息口徑不一致,信息系統孤島,導致業務部門,信托部門,財務部門的很多工作在對數據,而不是監控管理。
  • 集團資金管理分散:集團對資金的流量、流向不明確,管理處于失控狀態。
  • 集團信托產品業務處理繁重,完全依靠人工進行大量重復工作。
  • 管理分析不及時,不準確:不能為滿足管理的需要,不能根據管理緯度,將各個信托產品中所涉及指標、比率等實現自動抽取,自動分析,滿足管理駕馭需要。
  • 財務決策信息不暢:集團未建立比較完善的財務分析評價指標體系和激勵機制,常常將財務分析評價體系與激勵機制評價體系相分離,缺乏完整性、關聯性和協同性。

應用價值:

  • 實現集團的財務核算的集中管理和掌控,系統和數據庫集中在集團總部,有利于系統維護,以及數據安全,同時重復操作可以在集團進行批量進行處理,保證數據唯一性,準確性,同時可以在一定范圍內保證核算數據的真實性。
  • 集團總部統一建立了集團所有下屬機構核算所需的數據庫賬套,并利用集團控制系統建立統一管理的核算體系,利用合并報表系統建立統一的財務報表體系。
  • 統一的財務報表體系,并能根據實際數據,實現自動生成內部考核報表、對外報表以及香港報表,實現香港與大陸的財務報表的轉換。
  • 及時的查詢,集團總部可以隨時查詢獲取各地區公司、各項目公司的財務數據。
  • 能對信托業務財務數據進行數據分析,即所謂的商業智能分析,通過管理駕駛倉,去建模實現相關要求。
  • 跟其他財務系統,以及辦公系統的接口,數據共享、互連互通。
  • 通過動態的業務會計平臺,實現業務和財務的無縫對接。
  • 從信托業務合同角度,定義信托產品合同主流程,以合同為主線貫穿信托產品業務財務處理過程,實現信托產品的生命周期管理,強化信托產品整個合同過程管理。
  • 實現信托產品資金流能夠舒暢,構建資金流處理的總體流程。

陜西省國際信托投資股份有限公司是國內首家上市的非銀行金融企業,應用金蝶EAS信息系統,規范了陜國投信托業務管理流程,實現信托產品的生命周期管理;建立統一的財務管理體系,實現集團財務核算的集中管理和掌控;通過動態的業務會計平臺,實現業務和財務的無縫對接,為陜國投的長遠發展奠定了良好的基礎。

案例屬性

所屬行業: 金融服務

應用產品: 金蝶EAS

應用方案: 產品生命周期管理 財務管理

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